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　　建设一流投资银行是资本市场新“国九条”对我国证券公司发展提出的重要要求。在此过程中，完善功能性建设是必由之路。证监会高度重视证券公司功能性建设，2024年3月发布的《关于加强证券公司和公募基金监管加快推进建设一流投资银行和投资机构的意见(试行)》，从维护市场稳定健康运行、促进提高专业能力、提升服务中长期资金能力、提升投资者长期回报、助力推进高水平开放等方面提出了促进行业功能发挥的意见；2024年5月修订发布的《关于加强上市证券公司监管的规定》、2025年2月发布的《关于资本市场做好金融“五篇大文章”的实施意见》等都指出证券公司要把功能性放在首要位置；2025年8月修订《证券公司分类评价规定》时指出“突出促进证券公司功能发挥”。

　　高盛、摩根等国际一流投资银行积极与国家发展绑定，通过服务国家战略，实现跨越式发展。二十世纪初，美国投资银行积极服务基础设施建设，摩根30年代末逐渐成为美国铁路融资的主要财团，1938年作为主承销商为美国钢铁公司发行价值1亿美元的债券，促进了美国基础设施建设的发展。二战后，欧洲各国逐渐开启经济恢复的进程，1947年美国和欧洲多国开展“马歇尔计划”，辅助欧洲经济复兴。高盛、摩根等迅速跟进，1952年摩根担任世界银行5000万美元债发行的联席经办人，为欧洲国家重建提供财政援助。同时，西欧各国在二战恢复后开始进行经济结构改革，在欧洲企业私有化浪潮中，企业上市融资及兼并收购需求迅速提升。高盛基于承销经验，采用自建与收购方式进驻欧洲市场，负责了英国电信和英国电力公司的私有化、英国石油公司配股融资等标志性项目。摩根也发挥自身优势，以子公司形式开展业务，向欧洲企业提供债券承销、企业收购、资产管理、不动产投资等一系列多元金融服务，在促进欧洲企业发展的同时实现了自身跨越式发展。

　　高盛等国际一流投资银行在促进ESG(环境、社会、治理)转型方面发挥了重要作用。2006年，高盛发布了ESG研究报告，明确定义了ESG的概念，ESG投资理念自此诞生。此后，高盛积极推动ESG领域的发展，完善了自身的ESG组织构架，明确了由公司董事会负责评估与可持续和气候相关的事项，由公司层面的气候指导委员会负责审核与气候和环境战略相关的工作。同时，高盛积极推动ESG领域的投融资，形成了ESG整合投资策略、可持续发展投资策略、影响力投资策略等投资产品，以及由商业模型、企业治理、环境影响和社会责任四个支柱构成的企业发行人ESG评估框架。2021年高盛发行了价值8亿美元的“高盛基准可持续发展债券”，2024年高盛推出绿色债券ETF，为投资者提供ESG投资的选择。ESG建设不仅提高了高盛的市场影响力，而且推动了美国的ESG发展，成为高盛发挥功能性的重要抓手。

　　财富管理业务是摩根的优势业务，也是摩根发挥社会财富“管理者”功能的重要体现。摩根较高的财富管理能力来自于其能给客户提供多样化的产品，以及建立一支高效、高素质的财富管理顾问团队。在财富管理的产品方面，摩根聚焦打造一个开放和独立的平台，为客户提供更优质的产品，并且长期与第三方理财机构合作，根据客户的需求、自身条件和偏好为客户选择适合的产品和第三方理财顾问团队。摩根依托平台优势在整个市场上为客户定制、甄别和推荐合适的产品，从市场选出产品，并对产品做严格把控。由于摩根在全球范围内有着庞大的客户网络，所以合作机构倾向于以比较好的价格将产品提供给摩根，由此建立较强的长期合作。在财富管理的服务方面，摩根能够有效地维护客户关系、保持业务稳定主要依靠的是高效、高素质的财富管理的顾问团队。财富顾问可以清晰地了解个人和机构客户所设立的目标，以及实现这些目标所需要采取的行动，推荐相应的投资策略，并且可以帮助客户管理和获取第三方机构的多种产品及服务。

　　瑞银也着力发挥财富管理功能。瑞银发展战略的核心是全球财富管理，并据此形成了定位清晰的发展模式。在客户选择方面，瑞银对目标客户准确定位，以可投资资产规模对高净值客户进行划分，并提供有针对性的服务。在服务产品上，瑞银主推委托类服务(包括全权代客理财、部分委托等)、借贷类服务(包括抵押、质押、保证融资等)等高附加值产品。在人员配备和组织上，瑞银采用精简的团队服务模式统一“作战”，提高团队服务的凝聚力和战斗力，通过统一平台开展投资研究、客户行为分析和投资方案执行。在投顾团队建设方面，瑞银除了薪酬激励之外，还通过多国实习计划、全球团队合作等方式选拔、培养人才。并且瑞银为员工提供了财富管理考试、瑞银大学等形式多样的培训，培养员工的领导力、销售、咨询等技能。